Regulation & Risk
Maßgeschneiderte Lösungen für Banken und Finanzdienstleister – von der Konzeption bis zur operativen Umsetzung.
Eine Branche im Wandel
Marktglobalisierung, die Europäisierung der Aufsicht, Fusionen und Restrukturierungen, stetig steigende Compliance-Kosten sowie wachsende Kapital- und Liquiditätsanforderungen stellen die Finanzindustrie vor besondere Herausforderungen. Hinzu kommen das makroökonomische Umfeld, neue Mitbewerber und ein verändertes Kundenverhalten.
Wir bieten einen ganzheitlichen Beratungsansatz und setzen maßgeschneiderte Lösungen effizient um. Durch die Mitarbeit in nationalen Gremien sind wir bei Änderungen der rechtlichen Rahmenbedingungen stets am aktuellen Stand.
Unsere Schwerpunkte
Aufsichtsrechtliche Beratung
Gap- und Auswirkungsanalysen sowie Implementierungsprojekte zu regulatorischen Themen.
Beantwortung konkreter aufsichtsrechtlicher Fragen zu BWG, CRR, CRD, BRRD/BaSAG und AML.
Prüfungen durch FMA, OeNB und EZB
Vorbereitung auf und Begleitung bei On- und Off-Site-Prüfungen.
Dry-Run: Simulation einer Vor-Ort-Prüfung mit typischen Fragen, Unterlagenanforderungen und Interviews der Aufsicht.
Unterstützung bei Ad-hoc-Anfragen, bei der Behebung festgestellter Mängel und der Umsetzung von Empfehlungen.
Strukturierter Dialog
Unterstützung bei Managementgesprächen mit FMA und EZB im Rahmen des strukturierten Dialogs.
Qualitätssicherung der Präsentationsunterlagen und Datenqualitätschecks (DQ-Checks).
Vorbereitung auf Governance Deep Dives der Aufsicht.
Kreditrisiko
Kreditprüfung und Bonitätsanalyse.
Kreditvergabeprozesse und Workflow-Management.
Monitoring und Frühwarnsysteme.
Portfolioanalyse und Reporting.
UTP- und Forbearance-Prüfungen
Prüfung der Identifikation von Unlikely-to-Pay-Indikatoren und Forbearance-Maßnahmen nach CRR und den einschlägigen EBA-Leitlinien.
Erstellung und Überarbeitung der zugehörigen Handbücher, Richtlinien und Checklisten.
Großkredite und Gruppen verbundener Kunden
Beurteilung und Bildung von Gruppen verbundener Kunden nach CRR und den EBA-Leitlinien, einschließlich der Prüfung wirtschaftlicher Abhängigkeiten.
Einhaltung der Großkreditgrenzen, Großkreditmeldung und Unterstützung bei Rückfragen der Aufsicht.
Geldwäsche und Sanktionsrecht
Erstellung und Überprüfung von AML-Policy und Kundenannahmepolitik.
Risikoanalyse zu Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Sanktionen.
Source-of-Wealth-Reports: Prüfung der Mittelherkunft, Beteiligungsstrukturen und wirtschaftlichen Eigentümer.
Umsetzung der FATCA-Anforderungen.
Auslagerung
Übernahme ausgelagerter Kontrollfunktionen: Interne Revision, BWG-Compliance, AML-Compliance und WAG-Compliance.
DORA/IKT-Umsetzungsprojekte
Gap-Analysen und Umsetzung der DORA-Anforderungen an IKT-Risikomanagement, Vorfallmeldung, Resilienztests und IKT-Drittdienstleister.
Business Continuity Management, einschließlich der Methodik zur Kritikalitätsbewertung von Geschäftsprozessen.
Nachhaltigkeit / ESG
Integration von Klima- und Umweltrisiken in Risikomanagement, ICAAP und Kreditprozesse entsprechend den Erwartungen der Aufsicht.
Unterstützung bei ESG-Offenlegung und Nachhaltigkeitsberichterstattung.
CRR III und CRD VI (Basel IV)
Betroffenheits-, Gap- und Auswirkungsanalysen.
Beantwortung aufsichtsrechtlicher Fragen zu Initiativen des Basler Ausschusses und der EU, etwa zum neuen Kreditrisiko-Standardansatz und zum operationellen Risiko.
ICAAP 2.0
Umsetzung der aktuellen Aufsichtserwartungen an den ICAAP: normative und ökonomische Perspektive, Risikoinventur und Risikotragfähigkeit.
Überprüfung und Weiterentwicklung der Methoden sowie der Berichterstattung an Geschäftsleitung und Aufsichtsrat.
SREP
Vorbereitung auf SREP-Assessments und Nachbereitung bei Rückfragen der Aufsichtsbehörden.
EM/Kapitalpuffer
Begleitung bei der Umsetzung des sektoralen Systemrisikopuffers für Immobilienrisiken nach der Kapitalpuffer-Verordnung 2025: Abgrenzung der betroffenen Risikopositionen nach ÖNACE, Belegenheit, Anwendung auf Solo- und Gruppenebene sowie Meldung.
Konzessionsverfahren
Erstellung aller erforderlichen Unterlagen und Geschäftspläne, Dialog mit nationalen und europäischen Aufsichtsbehörden und Set-up des operativen Betriebs.
M&A
Begleitung von Banken-M&A-Transaktionen auf Käufer- und Verkäuferseite.
Aufsichtsrechtliche und finanzielle Due Diligence sowie Unterstützung bei den aufsichtsrechtlichen Verfahren.
Unternehmensbewertung
Bewertung von Kreditinstituten, Finanzdienstleistern und Unternehmen sowie Plausibilisierung von Kaufpreisen.
Liquidationsplanung: Ermittlung von Liquidationswerten und Planung geordneter Abwicklungsszenarien.
Aufsichtliches Meldewesen und Offenlegung
Validierung und operative Unterstützung bei den laufenden Meldungen (VERA, COREP, LCR, NSFR, LR, ZKR) inklusive Review der Daten- und Prozesslandschaft.
Vorbereitung der Antworten auf Rückfragen der OeNB.
Sanierungs- und Abwicklungsplanung (MREL)
Erstellung, Aktualisierung und Prüfung von Sanierungsplänen gemäß BRRD/BaSAG.
Vorbereitung auf das MREL-Erfordernis, Simulation einer indikativen MREL-Quote und Plausibilisierung der FMA-Vorgaben.
Stresstesting
Unterstützung bei internen und externen Stresstests und umfassende Vorbereitung auf künftige Stresstests von EBA und EZB.